Invesdor Unternehmenskredit im Test
Invesdor ist ein Online-Kreditmarktplatz. Privatanleger können können sich auf dem Online-Portal über verschiedene Unternehmen und deren Projekte informieren und entscheiden, in welche davon sie investieren möchten.
Für Unternehmen bietet sich die Möglichkeit, Kredit zu erhalten, ohne eine Bank bemühen zu müssen und umfangreiche Sicherheiten vorlegen zu müssen. Invesdor hilft zudem bei der Bewerbung und Vermarktung des zu finanzierenden Projekts.
Zinsen und Konditionen
Tragen Sie in den Rechner eine Kreditsumme zwischen 50.000 und 2.500.000 Euro sowie eine Laufzeit zwischen 12 und 60 Monaten ein.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Invesdor Deutschland
- Produkt:
- Unternehmenskredit
- Verwendung für:
-
- Businesskredit
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 50.000 € bis 2.500.000 €
- Laufzeit:
- Von 12 bis 60 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 4,88 % bis 17,57 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 2,49 % bis 11,99 %
- Anzahl der Raten
- von 12 bis 60
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Invesdor Deutschland
- Anschrift der Bank:
- Joachimsthaler Str. 30
10719 Berlin - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)30 / 36428570
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)30 / 364285798
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: info@invesdor.de
- Zuständige Aufsicht:
- Bezirksamt Berlin-Charlottenburg Fachbereich Wirtschaft, John-F. Kennedy Platz, 10820 Berlin
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 90.000 €
- Laufzeit:
- 60 Monate
- Sollzins p.a.:
- 3,00%
- Effektivzins p.a.:
- 6,64%
- Monatl. Rate:
- 1.617,18 €
- Gesamtsumme:
- 97.030,93 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Nein
- Sondertilgung möglich:
- Sondertilgungen sind jederzeit und kostenfrei möglich
- Ratenstundung:
- Eine Ratenstundung ist nicht vorgesehen
- Kreditversicherung:
- Nicht möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
- Innerhalb weniger Minuten
- Art der Legitimation:
-
- Postident
- Abwicklung erfolgt über:
- Fidor Bank AG
Ablauf
Voraussetzungen
Invesdor bietet allen Unternehmensformen die Möglichkeit, den Unternehmenskredit zu beantragen. Die einzige Sicherheit, die erbracht werden muss, ist eine selbstschuldnerische Bürgschaft. Diese ist vom Geschäftsführer des beantragenden Unternehmens zu erbringen.
Hat das Unternehmen mehrere Geschäftsführer, ist auch eine gesamtschuldnerische Haftung möglich. In Ausnahmefällen werden auch Bürgschaften von nicht geschäftsführenden Eigentümern oder externen Dritten akzeptiert.
Antrag
Sie stellen den Antrag für Ihren Unternehmenskredit online. Dies dauert nur wenige Minuten und ist völlig unverbindlich. Anhand Ihrer Bonität und der gewünschten Kreditlaufzeit wird Ihr individueller Zinssatz von den Invesdor-Mitarbeitern ermittelt.
Vermarktung
Das Team von Invesdor erstellt individuelle Werbung für Ihr Unternehmen. Diese wird in Form von Filmen, Fotos und Texten auf dem Kreditmarktplatz werbewirksam präsentiert. Privatanleger können sich von Ihrem Unternehmen und Ihrem Vorhaben ein genaues Bild machen und Ihren Kreditwunsch finanzieren.
Ihr Projekt wird 30 Tage lang auf dem Online-Kreditmarktplatz dargestellt und für die Gebote der Privatinvestoren freigeschaltet.
Auszahlung
Ist Ihr Vorhaben vollständig von den Privatanlegern finanziert, erhalten Sie innerhalb weniger Tage den vollen Kreditbetrag (abzüglich Gebühren) auf Ihr Konto überwiesen. Die Auszahlung erfolgt ausschließlich bei hundertprozentiger Finanzierungsabdeckung des Kredits. Zins und Tilgung leisten Sie in vierteljährlichen, nachschüssigen Raten.
Ihr Projekt wird über die gesamte Laufzeit von Invesdor mit digitalem Marketing unterstützt, so zum Beispiel mit Beiträgen, Rabattaktionen und Gewinnspielen. Auch nach Ende der Finanzierung stehen Ihnen die Ansprechpartner von Invesdor zur Verfügung.
FAQ
Welche Konditionen und Laufzeiten sind möglich?
Die Mindestantragssumme beträgt 25.000 Euro, maximal können 2.5 Millionen Euro beantragt werden. Die Zinssätze sind bonitätsabhängig und liegen zwischen 2,49 Prozent und 11,99 Prozent. Die Laufzeit können Sie zwischen einem und fünf Jahren wählen.
Welche Gebühren kommen hinzu?
Invesdor erhebt für die erfolgreiche Vermittlung zwischen Unternehmen und Privatanlegern eine Vermittlungsgebühr. Diese liegt abhängig von der Laufzeit bei einmalig 1,9 bis 4,9 Prozent der Kreditsumme. Darin enthalten sind auch alle Marketingmaßnahmen, die Invesdor für Ihr Unternehmen bereitstellt.
Zusätzlich wird eine Vermarktungs- und Verwaltungsgebühr erhoben, welche die weitere Betreuung und Vermarktung Ihres Unternehmens absichert. Diese beträgt 0,75 Prozent der Kreditsumme pro Jahr.
Die Vermittlungsgebühr wird vor der Überweisung von Ihrem Nettokreditbetrag abgezogen, selbstverständlich nur bei erfolgreicher Kreditvermittlung. Die Vermarktungs- und Verwaltungsgebühr wird jeweils zum Ende eines Kreditjahres in Rechnung gestellt.
Wer finanziert den Unternehmenskredit?
Über Invesdor investieren Privatanleger ihr Geld in Unternehmen, von deren Geschäftsmodellen sie überzeugt sind. Die Anleger partizipieren auf Zinsbasis dann am wirtschaftlichen Erfolg des unterstützten Unternehmens.
Durch dieses bankenunabhängige Finanzierungsmodell werden bürokratische Verfahren verschlankt, Prozesse vereinfacht und auf die Leistung von umfangreichen Sicherheiten verzichtet.
Welche Unternehmensdaten werden veröffentlich?
Bei der Platzierung Ihres Unternehmens auf dem Kreidtmarktplatz werden lediglich die allgemeinen Firmendaten veröffentlicht, Zahlen und Bilanzen hingegen nicht. Dafür wird die vom Invesdor-Team errechnete Ausfallwahrscheinlichkeit (0 bis 8 Prozent pro Jahr) angegeben, um den Privatanlegern größtmögliche Transparenz zu gewähren.
Wie läuft die Rückzahlung des Unternehmenskredits ab? Sind Sondertilgungen möglich?
Die Rückzahlung erfolgt in vierteljährlichen, nachschüssigen Raten. Da der bürokratische Aufwand möglichst gering gehalten werden soll, ist keine andere Art der Rückzahlung möglich. Sondertilgungen und auch eine vorzeitige Ablösung des Kredits sind jedoch jederzeit und kostenfrei möglich.
Service
Nach Vertragsabschluss haben Sie – wie gesetzlich vorgeschrieben – ein 14-tägiges Widerrufsrecht.
Invesdor tritt lediglich als Kreditmarktplatz auf. Die Abwicklung des Kredits läuft über die Fidor Bank. Diese steht Ihnen bei Fragen Montag bis Freitag 8 bis 18 Uhr telefonisch zur Seite. Auch per Mail oder postalisch können Sie Ihre Anliegen äußern.
Über Invesdor
Invesdor ist eine Crowdfunding-Plattform mit Hauptsitz in Helsinki, Finnland. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet und gilt als der erster aktienbasierte Crowdfunding-Service in Nordeuropa. 2021 fusionierte die Plattform mit dem bekannten Anbieter Kapilendo aus Berlin.
Ziel des Internet-Kreditmarktplatzes ist die Finanzierung kleiner und mittelständischer Unternehmen durch private Investoren.
Die Kredite sollen so schnell und unbürokratisch wie möglich vergeben werden, abgewickelt werden sie über den Kooperationspartner Fidor Bank.
Kreditnehmer stellen Ihr Kreditprojekt auf dem Marktplatz von Invesdor möglichst bunt und emotional dar, um die Anleger vom Vorhaben zu überzeugen. Invesdor steht den Unternehmern bei der Vermarktung mit umfangreichen Hilfen und Beratungen zur Seite.
