ING Firmenkredit im Test
Bekannt ist die ING vor allem für ihr umfangreiches Privatkunden-Angebot. Mit dem Business Banking spricht sie auch Firmenkunden an – mit einem günstigen Firmenkredit sowie dem Business Extra-Konto. Dabei legt die Bank größten Wert auf Flexibilität sowie perfekt auf den Kunden abgestimmte und möglichst unkomplizierte Lösungen.
Zinsen und Konditionen
Daten im Überblick
- Anbieter:
- ING-DiBa AG
- Produkt:
- Firmenkredit
- Verwendung für:
-
- Businesskredit
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 10.000 € bis 750.000 €
- Laufzeit:
- Von 12 bis 60 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 4,99 % bis 8,29 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 4,99 % bis 8,29 %
- Anzahl der Raten
- von 12 bis 60
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- ING-DiBa AG
- Anschrift der Bank:
- Theodor-Heuss-Allee 2
60486 Frankfurt am Main - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)69-50509069
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)69-2722227
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: info@ing-diba.de
- Zuständige Aufsicht:
- Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main; Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 400.000 €
- Laufzeit:
- 5 Monate
- Sollzins p.a.:
- 6,59%
- Effektivzins p.a.:
- 6,59%
- Monatl. Rate:
- 7.843,34 €
- Gesamtsumme:
- 470.599,96 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Nein
- Sondertilgung möglich:
- Sondertilgungen sind jederzeit und kostenlos möglich
- Ratenstundung:
- Eine Ratenpause ist nicht möglich
- Kreditversicherung:
- Nicht möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
- Erfolgt umgehend online
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
Voraussetzungen für den ING Firmenkredit
Drei Mindestvoraussetzungen müssen für den ING Firmenkredit erfüllt sein: Das Unternehmen hat seinen Firmensitz in Deutschland, ist seit mindestens zwei Jahren operativ tätig und kann für das zurückliegende Geschäftsjahr einen Umsatz von mindestens 50.000 Euro nachweisen.
Antrag
Zehn Minuten: So lange dauert es laut Aussage der ING, um den Antrag für den Firmenkredit auszufüllen. Dabei gilt es zu beachten, dass einige Formulardaten anhand der Informationen von Wirtschaftsauskunfteien automatisch vervollständigt werden.
Die ING meldet sich später telefonisch, um mögliche Fragen und das weitere Vorgehen zu klären. Dazu zählt unter anderem, dass die für den ING Firmenkredit erforderlichen Unterlagen eingereicht werden und die Legitimation durchlaufen wird. Die Kreditentscheidung erfolgt innerhalb von 48 Stunden.
Auszahlung
Die Auszahlung des Kreditbetrages erfolgt binnen weniger Tage, nachdem man sich legitimiert und im Anschluss die Papiere unterschrieben hat.
FAQs zum ING Firmenkredit
Wer kann den Firmenkredit der ING beantragen
Der Firmenkredit der ING richtet sich an Unternehmen mit der Rechtsform GmbH, GmbH und Co. KG, KG, e.K. sowie an Einzelunternehmen und Freiberufler.
Welche Konditionen und Laufzeiten sind möglich?
Die Konditionen für den ING Firmenkredit richten sich nach der Laufzeit, der gewünschten Kreditsumme und der Bonität des Antragstellers. Bei der Laufzeit ist eine Spanne von 12 bis 60 Monaten möglich und bei der Kreditsumme von 10.000 bis 750.000 Euro. Das aktuelle Zinstableau der ING sieht einen Sollzins von 4.99 bis maximal 8.29 Prozent p.a. vor.
Welche Gebühren entstehen?
Abgesehen vom effektiven Jahreszins entstehen beim ING Firmenkredit keine weiteren Gebühren. Sowohl Sondertilgungen als auch eine vorzeitige Rückzahlung sind jederzeit kostenfrei möglich. Lediglich im Fall eines Zahlungsverzugs oder einer Lastschriftrückgabe können zusätzliche Kosten anfallen.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Die ING bemüht sich, den „Papierkram“ in Grenzen zu halten. Daher sind für den Firmenkredit nur wenige Unterlagen erforderlich. Eingereicht werden müssen die Jahresabschlüsse der vergangenen beiden Geschäftsjahre mit allen Kostennachweisen, die betriebswirtschaftliche Auswertung des aktuellen Geschäftsjahres und die Kontoauszüge der letzten 90 Tage.
Wie lange dauert es bis zur Auszahlung?
Ist alles in trockenen Tüchern und unterschrieben, wird der Betrag laut ING „in der Regel innerhalb weniger Tage auf Ihr Konto ausgezahlt“.
Wie hoch sind die Zinsen?
Bei einer Laufzeit von fünf Jahren und der Risikoklasse A+ kann der ING Firmenkredit zu 4.99 Prozent Zinsen p.a. abgeschlossen werden. Je nach Laufzeit, Betrag und Bonität reicht die Spanne bis maximal bis 8.29 (Bonität C bei einer Laufzeit von 12 oder 24 Monaten).
Welche Laufzeiten werden angeboten?
Firmenkunden der ING können den Kredit mit Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten abschließen.
Bietet die ING eine Kreditversicherung an?
Nein, die ING bietet für ihren Firmenkredit keine Versicherung an.
Wie läuft die Rückzahlung des Unternehmenskredits ab?
Die Rückzahlung des ING Firmenkredits erfolgt bequem per SEPA-Lastschrift. Dazu muss ein entsprechendes Mandat erteilt werden, damit die ING die Raten vom Konto abbuchen kann.
Service und Sonstiges
Statt Firmenkunden mit einem Onlineantrag und wenigen FAQ allein auf weiter Flur zu lassen, steht die ING von Anfang mit Rat und Tat zur Seite, sollten sich bereits im Vorfeld Fragen ergeben. Vor allem aber: Die ING verschickt nach Eingang des Antrags nicht einfach die Kreditunterlagen, sondern meldet sich telefonisch. Das ist gelebte Kundenähe – die mit den günstigen Konditionen einer Direktbank einhergeht.
Sondertilgung
Sondertilgungen und eine vorzeitige Rückzahlung sind jederzeit möglich.
Über die ING
Neun Millionen Kunden sprechen für sich. Damit ist die ING drittgrößte Bank in Deutschland. Sie verfolgt mit ihrem umfangreichen Produktportfolio, das sich im Firmenkundenbereich an kleine und mittlere Unternehmen sowie Selbstständige richtet, vorrangig ein Ziel: Den Kunden in allen Belangen rund ums Geld „weiterzubringen“. Dabei liegt der Fokus seit über 50 Jahren auf einfachen und verständlichen Lösungen. Dass sich dieser Ansatz bewährt hat, beweist seit 1965 neben der Kundenzahl auch die Kundenzufriedenheit. Denn auch wenn es sich um ein „filiallose“ Bank – oder einfacher Direktbank – handelt, setzt man auf Nähe und persönlichen Service.
