Die creditweb Baufinanzierung im Test 11/2024
Die creditweb GmbH aus Köln ist insbesondere für ihre Baufinanzierungen bekannt. Das Unternehmen vergibt nicht selbst die Immobilienkredite, sondern greift als Vermittler auf mehr als 400 Kreditinstitute zurück. Durch dieses umfassende Portfolio kann dem Kunden das beste Angebot ermöglicht werden.
Wie creditweb mit seinem Angebot auf dem Markt der Baufinanzierer abschneidet, zeigt unser Test.
Konditionen
Kaufpreis + Nebenkosten – Eigenkapital = Finanzierungsbedarf
Ihr Finanzierungsbedarf: 342.850,00€
- 964,58€
- monatliche Rate
- 0,63%
- Sollzins p.a.
- 0,63%
- Effektivzins p.a.
Klicken Sie auf den Button „Tilgungsplan“, um eine vollständige Übersicht der Rückzahlung zu erhalten.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Creditweb GmbH
- Produkt:
- Baufinanzierung
- Verwendung für:
-
- Neubau
- Kauf
- Nettodarlehensbetrag:
- ab 1,00 € bis 9.999.999,00 €
- Sollzinsbindung:
- von 5 bis 30 Jahren
- Effektivzins p.a.:
- ab 3,09 % bis 4,35 %
- Sollzins p.a.:
- ab 3,02 % bis 4,25 %
- Anzahl der Raten:
- von 60 bis 360
- Beleihungsgrenzen:
- von 60% bis 80%
- Tilgunszins
- von 1% bis 20%
- Bonität:
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Creditweb GmbH
- Anschrift der Bank:
- Lübecker Str. 1
22087 Hamburg - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)800 / 222 05 50
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)800 / 222 05 51
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: info@creditweb.de
- Zuständige Aufsicht:
- Bezirksamt Hamburg-Nord
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 150.000,00 €
- Sollzinsbindung:
- 20 Jahre
- Beleihungsgrenze:
- 80,00%
- Anfangstilgung:
- 2,00%
- Tilgungsanteil:
- 157.500,00 €
- Restschuld:
- 65.643,83 €
- Sollzins p.a.:
- 3,25%
- Effektivzins p.a.:
- 3,32%
- Monatl. Rate:
- 656,25 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Nein
- Sondertilgung möglich:
- Ja
Ab 1.250 € und bis zu 10% der Kreditsumme - Ratenstundung:
- Abhängig vom jeweiligen Kreditgeber
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Telefon
- Postweg
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
-
Kreditzusage: Innerhalb von 24 Stunden
- Art der Legitimation:
-
- Postident
- Filialbesuch
- Abwicklung erfolgt über:
Abwicklung erfolgt über: Abwicklung über eine Partnerbank von creditweb
FAQs zur creditweb Baufinanzierung
Welche Rahmenkonditionen sind bei der creditweb Baufinanzierung einzuhalten?
Wer eine Baufinanzierung über creditweb wünscht, kann ein Darlehen zwischen 40.000 Euro und 1.000.000 Euro erhalten. Nach individueller Absprache kann der Kreditbetrag gegebenenfalls auch höher ausfallen. Die Laufzeit und entsprechend die Sollzinsbindung ist zwischen fünf und 30 Jahre festzulegen.
Die auffallend günstigen Zinsen kann creditweb seinen Kunden anbieten, weil das Unternehmen die Nachfrage aller Antragsteller bündelt und anschließend in großem Umfang Immobiliendarlehen bei seinen Finanzierungspartnern erwirbt. Der daraus gewonnene Preisvorteil wird an die Kunden weitergegeben.
Die oben stehende Tabelle zeigt die Darlehenssumme und die zugehörigen Zinsen nur in einer Bandbreite von 100.000 Euro bis 200.000 Euro.
Welche Voraussetzungen müssen für eine Darlehensaufnahme erfüllt sein?
Um eine Baufinanzierung über creditweb erhalten zu können, müssen einige Bedingungen zutreffen. Neben den üblichen Voraussetzungen, wie Volljährigkeit, ein geregeltes Einkommen aus einem festen Angestelltenverhältnis oder einer selbständigen Tätigkeit und Wohnsitz in Deutschland, gilt:
- Die beleihbare Immobilie wird überwiegend wohnwirtschaftlich genutzt.
- Eintragung oder Abtretung einer Grundschuld als Sicherheit
Darüber hinaus hat der Antragsteller einige Unterlagen einzureichen:
- Persönliche Daten (Kopie Personalausweis)
- aktuelle Gehaltsabrechnung (Monatseinkommen)
- letzter Steuerbescheid (Jahreseinkommen)
- Eigenkapitalnachweis (z.B. Konto- oder Depotauszüge)
- Objektunterlagen (Grundbuchauszug, Lageplan, Grundriss…)
Wofür kann ich die Baufinanzierung von creditweb verwenden?
Ein Immobiliendarlehen kann immer nur für bestimmte Vorhaben verwendet werden. creditweb nennt folgende zulässige Verwendungszwecke:
- Neubau
- Umbau
- Kauf einer Bestandsimmobilie
- Anschlussfinanzierung oder Umschuldung
- (bis zu 60 Monate in der Zukunft)
- Erwerb im Wege einer Zwangsversteigerung
- freier Kapitalbedarf
- Auszahlung von Miterben
Wie wird eine Baufinanzierung bei creditweb beantragt?
Über die Telefonhotline von creditweb können Sie erste Auskünfte über das Thema Immobilienfinanzierung erhalten. Einen Kreditantrag können Sie allerdings nur online oder in einer Filiale stellen.
Wie viel Zeit vergeht bis zur Auszahlung?
Eine Baufinanzierung sollte gründlich geplant und geprüft werden. Daher sollte ein Darlehensinteressent in der Regel drei Monate von der Antragstellung bis zur Auszahlung einplanen.
Sollte es unerwartet schnell gehen müssen und Sie haben im Vorfeld alle Unterlagen sorgfältig zusammengetragen, ist unter Umständen auch eine Auszahlung innerhalb von zwei Wochen möglich. Fragen Sie hierfür bei einem Berater oder Servicemitarbeiter nach.
Wie lang gilt das Widerrufsrecht bei creditweb?
Da creditweb mit zahlreichen Kreditinstituten zusammenarbeitet, ist im Falle eines Widerrufs einheitlich die Mindestdauer von 14 Tagen zu beachten.
Kann ich eine Restschuldversicherung abschließen?
Wer sich und seine Angehörigen gegen Verschuldung durch plötzlich eintretende Ereignisse absichern möchte, kann über creditweb eine Restschuldversicherung aufnehmen. Der Kreditnehmer kann zwischen Leistungen bei Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und/ oder Tod wählen.
Extras bei der creditweb Baufinanzierung
Kreditvermittlung
Wie bereits erläutert, arbeitet creditweb auch im Bereich der Baufinanzierung mit zahlreichen Banken im Hintergrund zusammen. Dadurch kann dem Kreditinteressenten aus einem riesigen Portfolio das bestmögliche Angebot herausgesucht werden.
Tilgungsvereinbarungen
Wer während der Abzahlung des Immobiliendarlehens Sondertilgungen leisten möchte, ist mit creditweb gut beraten. Sondertilgungen sind hier ab 1.250 € und bis zu 10% der Kreditsumme möglich.
Das Darlehen kann darüber hinaus grundsätzlich vorzeitig abgelöst werden. Je nach geldgebendem Kreditinstitut kann allerdings eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig sein.
Darüber hinaus besteht bei creditweb die Möglichkeit, während der Zinsbindung zwei kostenlose Tilgungssatzwechsel vorzunehmen.
Zinsfreie Bereitstellungszeit
Die Baufinanzierung von creditweb kann zwei Monate lang zinsfrei bereitgestellt werden.
